1. Geltungsbereich und rechtliche Grundlagen
Diese Richtlinie regelt die Identitätsprüfung (Know Your Customer / KYC) im WinAura Casino für alle Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz. Die Identifikationspflicht ergibt sich aus den Vorgaben des Geldwäschereigesetzes (GwG), des Geldspielgesetzes (BGS) sowie den Anforderungen der zuständigen Aufsichtsbehörden. Ziel ist die eindeutige Feststellung der Identität, die Alterskontrolle sowie die Verhinderung von Geldwäscherei, Betrug und missbräuchlicher Nutzung.
2. Zeitpunkt und Umfang der Identitätsprüfung
2.1 Erstmalige Identifikation
Die Identitätsprüfung erfolgt vor der Freischaltung des Kontos für Echtgeldspiel. Ohne abgeschlossene Identifikation ist die Teilnahme an Glücksspielen mit Geldeinsatz nicht möglich. Die Identifikation kann bereits bei der Registrierung oder spätestens vor der ersten Auszahlung verlangt werden.
2.2 Wiederholte oder ergänzende Prüfungen
Die Plattform ist berechtigt, jederzeit zusätzliche Identitätsnachweise oder aktualisierte Dokumente anzufordern, insbesondere bei Änderung persönlicher Daten, bei Verdacht auf Missbrauch oder bei Transaktionen, die eine erweiterte Prüfung erfordern.
3. Zulässige Ausweisdokumente
Für die Identitätsprüfung werden folgende gültige Dokumente akzeptiert:
- Schweizer Identitätskarte (Vorder- und Rückseite)
- Schweizer Reisepass
- Ausländerausweis (Aufenthaltsbewilligung B, C oder L)
Alle Dokumente müssen zum Zeitpunkt der Einreichung gültig sein. Abgelaufene, beschädigte oder unleserliche Dokumente werden nicht akzeptiert.
4. Verfahren der Online-Identifikation
4.1 Dokumenten-Upload
Scans oder Fotos der Vorder- und Rückseite des Ausweisdokuments sind über das Kundenkonto hochzuladen. Die Aufnahmen müssen vollständig, scharf und gut ausgeleuchtet sein. Sicherheitsmerkmale (Hologramme, Wasserzeichen) müssen erkennbar sein.
4.2 Video-Selfie oder Liveness-Verifikation
Zusätzlich zum Dokumenten-Upload kann ein Video-Selfie oder eine Live-Aufnahme des Gesichts verlangt werden. Dieses Verfahren dient dem biometrischen Abgleich zwischen dem Ausweisfoto und der tatsächlichen Person. Die Aufnahme erfolgt über die Kamera des verwendeten Endgeräts (Computer, Smartphone, Tablet). Mittels Liveness Detection wird überprüft, dass es sich um eine reale Person handelt und nicht um ein Foto oder eine Maske.
4.3 Technische Anforderungen
Für die Online-Identifikation werden benötigt:
- Ein Endgerät mit funktionsfähiger Kamera und Mikrofon
- Eine stabile Internetverbindung
- Ein aktueller Webbrowser oder die von der Plattform bereitgestellte App
- Zugriff auf das E-Mail-Konto zur Bestätigung
4.4 Automatisierte und manuelle Prüfung
Die eingereichten Dokumente werden zunächst automatisiert auf Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung geprüft. Anschliessend erfolgt eine manuelle Endprüfung durch geschulte Mitarbeitende oder beauftragte Dienstleister. Die manuelle Prüfung findet in der Regel innerhalb von 24 Stunden statt. An Wochenenden und Feiertagen kann sich die Bearbeitungszeit verlängern.
5. Alternative Identifikationsverfahren
5.1 Videoidentifikation mit Agent
In Einzelfällen wird eine Identifikation per verschlüsselter Videoverbindung mit einem Agenten angeboten. Dabei ist das Ausweisdokument in die Kamera zu halten, Vorder- und Rückseite sowie Sicherheitsmerkmale sind zu zeigen, anschliessend erfolgt eine Gesichtsverifikation. Der Agent bestätigt die Übereinstimmung und dokumentiert den Vorgang.
5.2 Identifikation über Bankkonto
Sofern technisch verfügbar, kann die Identifikation über den Besitz eines gültigen Schweizer Bankkontos erfolgen. Die erforderlichen Identitätsdaten werden in einer Web-Maske erfasst, die Legitimation erfolgt über das E-Banking-Login, und es ist eine kleine Referenztransaktion durchzuführen. Die bei der Hausbank hinterlegten Daten werden mit den angegebenen Daten abgeglichen.
6. Nutzung digitaler Identitäten
Die Nutzung vertrauenswürdiger digitaler Identitätslösungen wird unterstützt, sofern diese den regulatorischen Anforderungen entsprechen. Dazu gehören insbesondere:
- Staatliche e-ID der Schweiz (sobald verfügbar)
- SwissID oder vergleichbare Trust-Service-Provider-Lösungen
- Verifiable Credentials gemäss anerkannten Standards
Bei Nutzung einer digitalen Identität entfällt der manuelle Dokumenten-Upload. Die Identitätsdaten werden direkt und verschlüsselt übertragen. Nutzerinnen und Nutzer behalten die Kontrolle darüber, welche Attribute (z. B. Alter, Wohnsitz) freigegeben werden.
7. Datenschutz und Speicherung
7.1 Zweckbindung
Identitätsdaten werden ausschliesslich zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten, zur Alterskontrolle, zur Betrugsprävention und zur Einhaltung von Geldwäschereivorschriften erhoben und verarbeitet.
7.2 Speicherdauer
Identitätsdokumente und Verifikationsprotokolle werden für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer aufbewahrt. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Daten gelöscht oder anonymisiert.
7.3 Weitergabe an Dritte
Eine Weitergabe von Identitätsdaten erfolgt nur an beauftragte Dienstleister (z. B. KYC-Plattformen, Videoident-Anbieter) und an zuständige Behörden, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben oder zur Vertragserfüllung erforderlich ist.
8. Pflichten der Kundin / des Kunden
Kontoinhaberinnen und Kontoinhaber sind verpflichtet:
- Wahrheitsgemässe und vollständige Angaben zu machen
- Gültige und unverfälschte Ausweisdokumente einzureichen
- Änderungen persönlicher Daten (Name, Adresse, Staatsangehörigkeit) unverzüglich mitzuteilen
- Auf Anfrage ergänzende Nachweise (z. B. Wohnsitzbestätigung) vorzulegen
Die Verwendung fremder Ausweisdokumente, gefälschter Dokumente oder falscher Angaben führt zur sofortigen Sperrung des Kontos und kann strafrechtliche Konsequenzen nach sich ziehen.
9. Ablehnung und Nachforderung
Die Plattform behält sich vor, eingereichte Dokumente abzulehnen, wenn:
- Die Qualität unzureichend ist (unleserlich, unvollständig, verpixelt)
- Das Dokument abgelaufen oder beschädigt ist
- Zweifel an der Echtheit bestehen
- Die Person auf dem Foto nicht mit der Person im Video-Selfie übereinstimmt
In diesem Fall erfolgt eine Aufforderung per E-Mail, neue oder ergänzende Dokumente einzureichen. Bis zur erfolgreichen Identifikation bleibt das Konto für Echtgeldspiel gesperrt.
10. Fristen und Bearbeitungszeiten
Die Bearbeitung der Identitätsprüfung erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. Bei hohem Aufkommen oder an Wochenenden kann sich die Frist auf bis zu 72 Stunden verlängern. Nach Abschluss der Prüfung wird eine Bestätigung per E-Mail versendet.
11. Kontakt und Unterstützung
Bei Fragen oder technischen Problemen während der Identitätsprüfung steht der Kundendienst zur Verfügung. Dieser unterstützt bei der Dokumenteneinreichung und klärt offene Fragen zu den Anforderungen.
12. Änderungen dieser Richtlinie
Die Plattform behält sich vor, diese Richtlinie jederzeit anzupassen, insbesondere bei Änderungen der gesetzlichen Vorgaben oder bei Einführung neuer Identifikationsverfahren. Änderungen werden im Kundenkonto und auf der Website veröffentlicht. Bei wesentlichen Änderungen erfolgt eine Information per E-Mail.